Miriamo a fornire ai clienti la migliore esperienza possibile, pertanto diamo ai nostri clienti alcuni giorni di tempo per raccogliere e fornire la documentazione richiesta, a seconda della soglia di deposito. Tuttavia, le opzioni a disposizioni sono limitate finché non è stata completata la verifica del conto.

Una volta verificato appieno il conto, potrai beneficiare di tutti i vantaggi della piattaforma di BDSwiss e dei nostri prodotti. Per verificare il tuo conto, dovrai fornirci una prova d’identità (POI), una prova di residenza (POR) e completare un breve questionario (test di adeguatezza e profilo economico). Puoi caricare i documenti sulla dashboard di BDSwiss o utilizzare la mobile app di BDSwiss per scansionare direttamente i documenti e caricarli sul nostro sistema. È un processo molto semplice e pratico.

Prova d’identità


Accettiamo tutti i documenti d’identità emessi da un’amministrazione dello Stato come passaporto, carta d’identità nazionale, patente di guida o altre carte. Il documento deve essere in corso di validità e deve contenere il nome e cognome, data di nascita, fotografia chiara, data di emissione e se è presente una data di scadenza, deve essere ben visibile. Preferiamo il passaporto come prova d’identità, in quanto è il documento che consente di procedere più rapidamente alla verifica da parte del team del back office di BDSwiss. Se il documento ha due lati, deve essere caricata una scansione del fronte e del retro.
  • Tutte le informazioni sul documento d’identità devono essere chiaramente visibili.
  • Assicurati di caricare la foto per intero, senza ritagliarla e ben a fuoco

Prova di residenza


Il documento di prova di residenza/indirizzo deve essere emesso a nome del titolare del conto BDSwiss negli ultimi 3 mesi e deve contenere il tuo nome, indirizzo corrente di residenza, data di emissione e autorità emittente. Accettiamo documenti emessi da un istituto finanziario, un’azienda di servizi pubblici, un’agenzia governativa o un autorità giudiziale. Se la bolletta o il documento sono disponibili online, puoi inviarli sotto forma di file PDF o screenshot. I documenti accettabili includono: I documenti accettabili sono i seguenti:
  • Bolletta di elettricità, acqua, gas, internet o telefono
  • Estratto conto bancario
  • Estratto conto della carta di credito
  • Lettera di referenza della banca
  • Lettera dell’autorità fiscale
  • Bolletta delle imposte locali (per l’anno corrente)
  • Estratto di previdenza sociale
  • Certificato di residenza emesso da un’amministrazione dello Stato
  • Dichiarazione autenticata di residenza
  • Contratto ufficiale di locazione, emesso da un’agenzia immobiliare (emesso da non più di 1 anno)

Questionari


In qualità di azienda regolamentata, siamo tenuti per leggere a raccogliere alcuni tipi di informazioni sui clienti durante la fase di apertura del conto:


  • Il test di valutazione di adeguatezza è parte di questo processo che ci aiuta a garantire che il cliente comprenda i rischi e abbia l’esperienza rilevante richiesta sui mercati finanziari. La valutazione fa sì che tu abbia accesso ai prodotti con leva e servizi più adatti per te.
  • La valutazione della situazione economica del cliente è la seconda parte di questo processo che ci consente di assicurarci che la situazione finanziaria del cliente sia in linea con i suoi pattern di deposito e aggiunge un livello aggiuntivo di verifica per finalità antiriciclaggio.

Apertura del conto o registrazione


Accettiamo registrazioni effettuate solo con il nome reale/ufficiale indicato nei documenti d’identità. Pertanto, assicurati di fornirci dati accurati e validi sin dall’inizio. Qualora ti dovessi registrare con un nome falso o un soprannome, il conto verrà rifiutato.

Dopo aver aperto un conto con BDSwiss, dovrai inserire i tuoi dati personali (data di nascita, indirizzo di residenza, ecc.) il prima possibile. Questo velocizza il processo di verifica.

Verifica del deposito


Potrebbe esserti richiesto di fornire informazioni e/o documentazione aggiuntive dopo il tuo primo deposito e/o dopo un determinato periodo di tempo dal tuo ultimo deposito (sia che tu abbia usato uno o più opzioni di pagamento o uno o più conti/carte).

Quali sono i possibili motivi dietro la richiesta di documenti/informazioni aggiuntivi?

  • Hai alimentato il conto utilizzando una carta di credito/debito o una carta virtuale;
  • L’origine dei fondi non può essere verificata dal deposito ed è richiesta una prova di pagamento (ovverosia una conferma che i fondi sono stati inviati da una carta/conto corrente intestati al correntista BDSwiss);
  • Hai raggiunto un certo limite di deposito dove è richiesta una verifica aggiuntiva, in linea con le norme antiriciclaggio e le politiche interne dell’azienda.

Procedura di rinnovo dei documenti


Talvolta quando uno dei documenti di verifica (POI/POR) sono scaduti, ti contatteremo per richiedere una copia di un documento aggiornato.