يعرف عقد CFD ايضا باسم عقد الفرق. لكونه منتج مشتق ذو أصول أساسية. تتيح لك العقود مقابل الفروقات التداول على حركة أسعار الأصول المالية الأساسية (مثل المؤشرات والأسهم والعملات الرقمية والسلع).

تتجلى طريقة عمل العقود مقابل الفروقات CFD كاتفاق لتبادل الفرق في قيمة الأصل من وقت فتح العقد حتى الوقت الذي يتم فيه إغلاقه. من المهم الإشارة إلى أنه في صفقات العقود مقابل الفروقات (CFD) فإنك لا تملك فعليا الأصل الذي اخترت لتداوله ، بل ما يزال بإمكانك الاستفادة إذا تحرك السوق لصالحك ، أو الخسارة إذا تحرك السوق ضدك.
بهذه الطريقة ، تتيح لك العقود مقابل الفروقات تداول كل الأصول الأساسية تقريبا بما في ذلك الأصول التي تعتبر “نادرة” أو شبه مستحيل التداول عليها. فالمؤشر ، على سبيل المثال ، يحتوي على عدد كبير من الأسهم المختلفة ، مما يتطلب راس مال كبير للغاية لامتلاكه. تتيح لك العقود مقابل الفروقات فرصة المضاربة على سعر هذا المؤشر دون الحاجة إلى استثمار كمية كبيرة من رأس المال. وبدلا من ذلك ، اختر المبلغ الذي ترغب في الاستثمار فيه والأرباح وحجم مخاطر التي تتناسب مع حجم صفقتك.
بمجرد إغلاق صفقتك ، يتم احتساب الربح أو الخسارة عن طريق تحديد الفرق في سعر فتح صفقة وإغلاق الصفقة للزوج الأساسي. كلما تحرك الازواج الأساسية في الاتجاه الذي تتوقعه ، زاد الربح والعكس صحيح.

كيف يعمل ؟

CFD هو منتج للتداول مع رافعة ، مما يعني أنك تدفع فقط هامشا (ضمانًا) ، والذي يتوافق مع جزء صغير من قيمة الصفقة الفعلية. استخدام الرافعة المالية يعني أيضا أنك تحتاج فقط إلى إيداع نسبة مئوية صغيرة من القيمة الكاملة للتداول من أجل فتح صفقة. وهذا ما يسمى “التداول على الهامش”. ومثل ما يتيح لك التداول على الهامش تضخيم ارباح ، يتيح لك أيضًا تضخيم الخسائر لأنها تعمل وفق القيمة الكاملة للصفقة.
تمكنك الرافعة المالية من جني الأرباح وفتح الصفقات التداول بأحجام أكبر مع راس مال صغير. هذا ومثل ما تمكنك الرافعة المالية من تحقيق ارباح عالية يمكنها ايضا ان تسبب لك خسائر عالية .

فتح صفقة CFD

قبل فتح صفقة CFD يجب عليك أولاً تحديد ما إذا كنت ترغب في فتح صفقة شراء او صفقة بيع للزوج الأساسي. بمجرد فتح صفقة CFD ستحدد السعر. عند إغلاق الفرق سيتم احتساب الفرق بين السعر عند فتح الصفقة والسعر عند إغلاق الصفقة.

يحدد الفرق المضروب في حجم التداول ربحك أو خسارتك ، حسب نوع الصفقة التي فتحت سواء كانت صفقة شراء او صفقة بيع . ومن المهم أيضا ملاحظة أنه ما لم تتداول عقدا على سلع معينة ، فلن يكون لعقود الفروقات أي وقت نهاية مدة صفقة.

اللوت والنقاط
يتم احتساب CFD دائمًا بأحجام العقود. يوضح حجم العقد مدى تداول اللاصل. يشار إلى العقد الستاندر المشار إليه أيضًا باسم العقد ، لزوج العملات EUR/USD عادل حجم 100،000 دولار. الخطوة التالية المهمة هي معرفة قيمة النقطة. النقطة هي أصغر قيمة قابلة للأصل الأساسي. بالنسبة لزوج العملات EUR/USD فإن قيمة النقطة هي 0.0001.

الربح والخسارة
الربح أو الخسارة يعتمد على كل من السعر الدخول وحجم العقد. عندما تتاجر في العقود مقابل الفروقات ، فإنك تتعامل مع أحجام كبيرة ، ويتم حسابها وفقًا لهذه الصيغة:

سعر العرض / الطلب * حجم العقد * عدد العقود

مثال دعنا نفترض أنك تريد فتح صفقة بيع على زوج EUR USD مع عقد ستاندر واحد ، وهذا قد يعني قيمة الصفقة التالية: $1.09715 * $100,000 * 1 = $109,715. لفتح أي صفقة ، يجب أن يكون لديك رصيد في حساب تداولك. عند فتح صفقة ، سيتم خصم رصيد ضمان من رصيد حسابك ، وهذا هو ما يسمى بالهامش.

بالنسبة لصفقة EUR /USD يتم حسابه بنسبة 1% من قيمة الصفقة. هذا يعني وفق المثال أعلاه ، قد تحتاج إلى أن يكون لديك رصيد تأمين بقيمة $1,097.15 ؛ يجب أن يكون هذا المبلغ متاحًا في حساب التداول الخاص بك.

في حالة الربح
لنفترض أن السوق يتحرك بالطريقة التي توقعتها. بحيث يهبط سعر EUR/USD إلى مستوى جديد بلغ $1.09153/$1.09161. فتحت صفقة بيع ، يعني أنه عليك بيع زوج EUR/USD أولاً وإعادة شرائه الآن لإغلاق الصفقة. لذلك ، بالنسبة لك ، سعر الطلب من 1.09161 هو المهم. باستخدام CFD تم استخدام الفرق بين سعر دخول صفقة . بمعنى أن صفقتك ستكون مثل المثال التالي : $1.09161 * $100,000 * 1 = $109,161

بما انك فتحت صفقة من سعر منخفض ، فإن حساب أرباحك سيكون على النحو التالي: سعر الدخول – سعر الخروج = الربح = $109,715 – $109,161 = $554

عند إغلاق هذه الصفقة ، سيتم إضافة $544.00 إلى حسابك. بالإضافة إلى ذلك ، سيتم أيضًا اضافة رصيد الأمان الأولي (الهامش) $1,097.15 مرة أخرى.

في حالة الخسارة
في هذا السيناريو ، يتحرك السوق عكس ما توقعت. ارتفع سعر زوج EUR/USD إلى مستوى جديد بلغ $1.10248/$1.10256. مرة أخرى هنا سعر الطلب هو المهم. سعر الطلب الآن هو 1.10256 $ مما يمنح صفقتك القيمة التالية: 1.10256 * $100,000 * 1 = $110,256

سيتم حساب الخسارة باستخدام الصيغة التالية: سعر الدخول – سعر الخروج = الخسارة = $109.715 – $110.256 = -$541

يرجى ان تضع في اعتبارك أنه لكونك قمت بتخصيص رصيد ضمان بقيمة 1،097.15$ يتم خصم خسارت هذه الصفقة منه ، فسيتم إرجاع الفرق البالغ 556.15$ إلى حسابك.